Services Professionnels
Conseil en gestion de patrimoine pour professionnels, dirigeants et entreprises
Un accompagnement patrimonial global pour les dirigeants et les entreprises
Votre patrimoine professionnel et privé sont intimement liés. Itera Patrimoine & Conseils l’a bien compris et vous propose un audit global pour optimiser votre situation, protéger votre activité et préparer sereinement les grandes étapes de votre vie de dirigeant.
Vos besoins
Quels sont vos enjeux patrimoniaux en tant que professionnels ?
Optimiser ma rémunération de dirigeant
- Dividendes
- Plan d’Épargne Entreprise (PEE)
- Rémunération du compte courant d’associé
- PERO (Plan d’Épargne Retraite Obligatoire catégoriel)
- Revenus liés à l’immobilier d’entreprise
Protéger mon activité et les personnes-clés
Je souhaite protéger mon entreprise en cas d’accident ou de décès d’un collaborateur stratégique ou d’un associé. Je veux anticiper les imprévus et garantir la continuité de mon activité si je décède ou que j’ai un accident.
- Contrat homme-clé
- Mandat de protection future
- Mandat à effet posthume
Récompenser et fidéliser mes salariés
Je veux motiver mes équipes, fidéliser mes salariés et rendre mon entreprise plus attractive pour recruter. Pour cela, je veux proposer des avantages financiers et des dispositifs d’épargne salariale avantageux.
- Plan d’Épargne Entreprise (PEE)
- Intéressement
- Participation
- PERO (Plan d’Épargne Retraite Obligatoire catégoriel)
- Bons de souscription d’actions
- Bons de souscription de parts de créateur d’entreprise (BSPCE)
Valoriser la trésorerie excédentaire
- Compte à terme
- Compte-titres ordinaire
- Contrat de capitalisation
- Usufruit de parts de SCPI
Préparer ma retraite
En tant que dirigeant d’entreprise, je veux me constituer un capital ou des revenus complémentaires pour ma future retraite.
- PER (Plan d’Épargne Retraite)
- Immobilier locatif
- LMNP géré (location meublée non professionnelle)
- Acquisition de nue-propriété
- SCPI diversifiées de rendement
- SCI à l’IR / IS
- Retrait programmé de contrat d’assurance vie
Optimiser ma fiscalité professionnelle et personnelle
Je souhaite disposer d’une stratégie globale pour réduire mes impôts personnels et professionnels, tout en optimisant ma rémunération et en préparant l’avenir.
Pour des gains ponctuels :
- PER (Plan d’Épargne Retraite)
- Girardin industriel
- FIP (Fonds d’Investissement de Proximité)
- GFI (Groupement Forestier d’Investissement)
Pour des gains structurels :
- Loi Denormandie
- Loi Jeanbrun
- Loi Malraux
- Loi Monuments Historiques
Pour une gestion optimisée des revenus professionnels :
- Dividendes
- Compte courant d’associé
- Plan d’Épargne Entreprise
- Loi Madelin (prévoyance) et PER pour les travailleurs non salariés et professions libérales
Préparer la transmission ou cession de mon entreprise
J’envisage de céder ou de transmettre mon entreprise et je souhaite anticiper les conséquences fiscales de cette opération, tout en préservant mon patrimoine.
- Donation avant cession
- Pacte Dutreil
- Abattement pour départ à la retraite
- Fonds éligibles au dispositif apport-cession (article 150-0 B ter)
- Exonération TPE (article 151 septies du CGI)
- Exonération PME (article 238 quindecies du CGI)
- Exonération pour départ à la retraite (article 151 septies A du CGI)
Questions fréquentes
Les questions que vous vous posez sur nos conseils aux professionnels
Les arbitrages entre salaire, dividendes et autres dispositifs doivent tenir compte :
De votre niveau de revenus, de votre protection sociale, de vos objectifs de retraite.
Une analyse globale est nécessaire pour optimiser ces choix.
- comptes à terme
- contrats de capitalisation
- comptes-titres avec allocation prudente
- rémunération du compte courant d’associé
La transmission peut être anticipée grâce à plusieurs dispositifs (pacte Dutreil, départ à la
retraite, abattements fiscaux…).
Une anticipation est essentielle pour :
- réduire la fiscalité, sécuriser la transmission, optimiser le produit de cession
- Chaque situation étant unique, une étude personnalisée est indispensable.
Oui, le PER est un outil particulièrement pertinent pour les travailleurs non salariés.
Il permet de se constituer un capital retraite tout en optimisant sa fiscalité, avec des versements modulables selon la situation de l’activité.
Les dispositifs d’épargne salariale (PEE, PERECO, participation, intéressement…) sont des leviers efficaces pour motiver et fidéliser les salariés.
La mise en place peut se faire par négociation, ou à l’initiative du dirigeant.
Les modalités dépendent de la taille de l’entreprise et de sa structure.
Nous vous accompagnons dans la mise en place et la formalisation de ces dispositifs.
Optimisons ensemble votre patrimoine professionnel
Premier rendez-vous offert et sans engagement.